KYC på kryptokasinoer, når de ber om ID og hvordan du unngår et frosset uttak

Hva KYC betyr, helt enkelt

KYC står for know your customer, altså kjenn din kunde. Det betyr at kasinoet sjekker at du er den du sier du er.

Tenk på en bank. Du kan gå inn og se deg rundt uten å vise noe. Men før de gir deg en stor sum kontanter, vil de se legitimasjonen din. Kasinoer fungerer på samme måte, og kryptokasinoer er ikke noe unntak.

En KYC-sjekk betyr som regel tre ting.

• Du beviser hvem du er, med pass, ID-kort eller førerkort.
• Du beviser hvor du bor, med en ny regning eller et kontoutskrift.
• Noen ganger beviser du hvor pengene dine kommer fra. Det kalles pengenes opprinnelse.

Hvorfor kasinoer i det hele tatt ber om ID

Det er ikke bare for å plage deg. Det finnes ekte grunner, og noen av dem beskytter deg også.

• Regler mot hvitvasking. Lisensierte kasinoer må følge regler mot hvitvasking av penger. I EU sier reglene at spillselskaper må sjekke kunder ved transaksjoner på 2 000 euro eller mer.
• Alderskontroll. Kasinoer må holde ute alle under 18 år.
• Svindel. ID hindrer folk i å bruke stjålne kort, stjålne lommebøker eller andres kontoer.
• Selvutestengelse. Har du stengt deg selv ute fra pengespill, er ID-sjekken måten et kasino kan oppdage deg på.
• Bonusmisbruk. Kasinoer bruker ID for å ta folk som åpner mange kontoer for å hente den samme bonusen igjen og igjen.

Regulatorer utenfor EU, som de på Curaçao og Anjouan, har sine egne regler mot hvitvasking. Detaljene er ulike, men tanken er den samme. Et kasino som betaler ut penger, må kunne vise hvem det betalte.

“Ingen KYC” betyr som regel “ingen KYC ennå”

Mange kryptokasinoer skriver “ingen KYC” i reklamen sin. I de fleste tilfeller betyr det at du kan registrere deg og sette inn penger uten ID. Det betyr sjelden at du aldri blir spurt.

Vi så på hva de 11 kasinoene vi har vurdert, sier. Ti av dem tar imot krypto. Her er hva de sier i sine egne vilkår og regler.

Ikke ett av dem lover at du aldri blir bedt om ID. Selv de “lette” beholder retten til å spørre når de selv vil.

• Rollbit har opptil fem verifiseringsnivåer, fra personopplysninger og legitimasjon med bilde til pengenes opprinnelse. Spillere forteller at de blir spurt når de skal ta ut penger, særlig etter store gevinster.
• Vilkårene til Roobet lar kasinoet be om ID når det vil, og begrense innskudd og uttak til du sender den.
• MetaWin lar deg registrere deg med bare en kryptolommebok. Reglene sier at sjekker kan starte etter store transaksjoner, uvanlig aktivitet eller kampanjer.
• Glorbet markedsfører seg som “No KYC”. Vilkårene krever likevel en verifisert konto for å ta ut penger, og lar kasinoet kreve notarielt bekreftede dokumenter.

Når sjekken som regel skjer

Her er fellen. De fleste kryptokasinoer lar deg registrere deg, sette inn penger og spille uten noen spørsmål. Sjekken kommer senere, når du ber om pengene dine.

Derfor føles en KYC-forespørsel ofte som en overraskelse. Du har vunnet, du ber om uttak, og plutselig vil kasinoet ha pass, en regning og en selfie. Pengene dine venter til du sender dem.

Ulike kasinoer har ulike grunner til å spørre. Her er hva vilkårene sier hos kasinoene vi har vurdert.

Du kan lese et sammendrag av hele vilkårene for hvert kasino i anmeldelsene våre av Casoo, Duel, Tsars, Yeet, MetaWin, Roobet og Rollbit.

Slik ser en av disse reglene ut. Reglene til Duel sier at full sjekk blir obligatorisk når de samlede innskuddene passerer 5 000 euro, eller når du ber om uttak av hvilken som helst sum.

Hvilke dokumenter de ber om

De fleste kasinoer ber om de samme få tingene. Her er hvor ofte hvert dokument dukker opp i vilkårene og reglene til de 11 kasinoene vi har vurdert.

Dette betyr hvert av dem i praksis.

• Legitimasjon med bilde. Pass, nasjonalt ID-kort eller førerkort. Alle fire hjørner synlige, ikke utløpt og uten gjenskinn.
• Adressebevis. En strømregning, et kontoutskrift eller et offisielt brev, som regel ikke eldre enn 3 måneder. Navnet og adressen må stemme med kontoen din.
• Selfie med legitimasjonen. Et bilde av deg der du holder den samme legitimasjonen ved siden av ansiktet. Det beviser at legitimasjonen virkelig er din.
• Bevis på betalingsmåte. Et bilde av kortet ditt med de midterste sifrene dekket til, eller et skjermbilde av e-lommeboken din. For krypto kan det bety å vise at du eier lommeboken du brukte.
• Pengenes opprinnelse. Lønnsslipper, en skattemelding eller kontoutskrifter som viser hvor spillepengene dine kommer fra. Dette blir som regel bare spurt om ved store beløp.
• Videosamtale. En kort direktesamtale der de sammenligner ansiktet ditt med legitimasjonen. Vilkårene til EZZ Casino tillater dette.

Hvor lang tid sjekken tar

Det kommer an på kasinoet, og de fleste sier det ikke. Casoo er et av få som gjør det. Reglene sier at dokumenter blir gjennomgått innen 24 timer. Til du er godkjent, kan du sette inn opptil 500 euro totalt, og du kan ikke ta ut penger.

I praksis kommer forsinkelser nesten alltid av de samme få tingene.

• Et uskarpt bilde, eller et hjørne av legitimasjonen som er kuttet bort.
• En regning som er eldre enn 3 måneder.
• Et navn eller en adresse som ikke stemmer helt med kontoen.
• Du sender ett dokument, venter, og sender det neste først når du blir spurt.
• En kundeservice som bare svarer én gang om dagen.

Løsningen på de to siste er enkel. Når kasinoet ber om dokumenter, be kundeservice om hele listen i én melding. Send så alt på en gang.

Slik unngår du et frosset uttak

De fleste KYC-problemer kan unngås før de oppstår. Disse stegene tar deg noen få minutter.

1. Les KYC-reglene før ditt første innskudd. De ligger som regel nederst på siden. Se etter når sjekkene skjer og hva de krever.
2. Registrer deg med ditt ekte navn, fødselsdato og adresse, nøyaktig slik det står på legitimasjonen. Et kallenavn eller en gammel adresse er den vanligste grunnen til at en sjekk feiler.
3. Verifiser tidlig. Lar kasinoet deg laste opp dokumenter før du spiller, så gjør det. En sjekk går raskere når ingen penger venter.
4. Sett inn og ta ut med ditt eget kort eller din egen lommebok. Bruk aldri andres kort, bankkonto eller konto på en kryptobørs.
5. Ikke bruk VPN. Stemmer ikke stedet du logger inn fra med dokumentene dine, ser mange kasinoer på det som et brudd på vilkårene. Noen sier at de kan beholde saldoen din.
6. Ha dokumentene klare. Et tydelig bilde av legitimasjonen og en ny regning på mobilen sparer deg for flere dager.
7. Regn med ekstra sjekker etter en stor gevinst. Det er normalt hos de fleste kasinoer. Ha dokumentene klare og svar raskt.

Ber et kasino stadig om nye dokumenter etter at du har sendt alt, eller bruker det KYC til å trenere i flere uker? Da er det et varselsignal. Guiden vår om hva du gjør når et kasino ikke vil betale forklarer hvordan du klager og hvor du går videre.

Når KYC brukes mot spillere

De fleste kasinoer bruker KYC av grunnene over. Men vilkårene kan også gi et kasino rom til å utsette eller nekte en utbetaling.

• Noen vilkår lar kasinoet be om hvilket som helst dokument når som helst, uten noen grense. Reglene til Duel beholder for eksempel retten til å begrense uttak “inntil identiteten er tilstrekkelig fastslått”.
• Vilkårene til Glorbet lar kasinoet kreve notarielt bekreftede dokumenter eller dokumenter med apostille, som koster penger og tar tid. Kommer de ikke frem i tide, lar vilkårene kasinoet konfiskere saldoen din.
• Spillere hos EZZ Casino forteller om et uttak som ble avvist på grunn av en telefonsjekk som ikke kunne fullføres, selv etter full KYC.

Glorbet og EZZ Casino har begge vurderingen Unngå på denne siden. Du kan lese hvorfor i anmeldelsene våre av Glorbet og EZZ Casino.

Pass godt på dokumentene dine

Å sende passet ditt til en nettside er en ekte risiko. Gjør det bare når du er sikker på hvem som er på den andre siden.

• Sjekk lisensen først. Slå den opp på regulatorens egen nettside, ikke bare merket nederst på siden. Guiden vår om hvordan du sjekker lisensen til et kasino viser hvordan.
• Send aldri ID til en side en regulator har advart mot. Regulatoren på Curaçao rådet for eksempel folk til ikke å dele personlige eller økonomiske opplysninger med GEM55-sidene. Les anmeldelsen vår av GEM55.
• Last bare opp gjennom kasinoets egen nettside, mens du er logget inn. Aldri på Telegram, WhatsApp eller til en tilfeldig e-postadresse.
• Pass deg for falsk kundeservice. Svindlere later som de er kundeservice hos kasinoet og ber om ID for å stjele identiteter. Rapporten vår om falske kundeservicekontoer på Telegram viser hvordan de jobber.
• Dekk til det som ikke trengs. På et bilde av kortet, dekk til de midterste sifrene og vis aldri CVV-koden på baksiden.
• Skriv en merknad på kopien. Skriver du navnet på kasinoet og datoen over bildet, blir det vanskeligere å bruke det på nytt hvis det noen gang lekker.

Kort fortalt

• “Ingen KYC” betyr nesten alltid “ingen KYC ennå”.
• Sjekken kommer som regel når du ber om uttak, ofte etter en stor gevinst.
• Regn med legitimasjon med bilde og adressebevis. Noen ganger også en selfie, bevis på betaling eller pengenes opprinnelse.
• Les KYC-reglene, bruk dine ekte opplysninger og verifiser før du spiller for store beløp.
• Send bare dokumenter til lisensierte kasinoer, gjennom deres egen side.

Har pengespill sluttet å være gøy, eller jager du tap mens du venter på en utbetaling? Siden vår om ansvarlig spill har gratis verktøy og hjelpelinjer. Vil du sammenligne kasinoer og KYC-reglene deres side om side, start med kasinoanmeldelsene våre.