암호화폐 카지노의 KYC, 신분증을 언제 요구하고 출금 동결을 어떻게 피하나요

KYC가 뭔지 쉽게 말하면

KYC는 know your customer, 즉 고객 확인이라는 뜻이에요. 카지노가 여러분이 말한 그 사람이 맞는지 확인하는 거예요.

은행을 떠올려 보세요. 들어가서 둘러보는 건 아무것도 보여주지 않아도 돼요. 하지만 큰돈을 내주기 전에는 신분증을 보자고 하죠. 카지노도 똑같고, 암호화폐 카지노도 예외가 아니에요.

KYC 확인은 보통 세 가지를 뜻해요.

• 여권, 신분증, 운전면허증으로 신원을 증명하기.
• 최근 고지서나 은행 거래내역서로 사는 곳을 증명하기.
• 가끔은 돈이 어디서 왔는지 증명하기. 이걸 자금 출처라고 해요.

카지노가 애초에 신분증을 요구하는 이유

괴롭히려는 게 아니에요. 진짜 이유가 있고, 그중 일부는 여러분도 보호해요.

• 자금 세탁 규칙. 라이선스가 있는 카지노는 자금 세탁 방지 규칙을 따라야 해요. EU 규칙은 도박 회사가 2,000유로 이상 거래에서 고객을 확인해야 한다고 정해요.
• 나이 확인. 카지노는 18세 미만을 막아야 해요.
• 사기. 신분증은 훔친 카드, 훔친 지갑, 다른 사람 계정을 쓰는 걸 막아요.
• 자기 배제. 스스로 도박을 막아 두었다면, 카지노는 신분 확인으로 여러분을 알아볼 수 있어요.
• 보너스 악용. 카지노는 같은 보너스를 계속 받으려고 계정을 여러 개 만드는 사람을 신분증으로 잡아내요.

퀴라소나 앙주앙(Anjouan) 같은 역외 규제 기관에도 자체 자금 세탁 방지 규칙이 있어요. 세부 내용은 달라도 생각은 같아요. 돈을 지급하는 카지노는 누구에게 줬는지 보여줄 수 있어야 해요.

“KYC 없음”은 보통 “아직 KYC 없음”이에요

많은 암호화폐 카지노가 광고에서 “KYC 없음”이라고 해요. 대부분은 신분증 없이 가입하고 입금할 수 있다는 뜻이에요. 절대 요구받지 않는다는 뜻인 경우는 드물어요.

저희가 리뷰한 카지노 11곳이 뭐라고 하는지 살펴봤어요. 그중 10곳이 암호화폐를 받아요. 각 카지노가 자체 약관과 정책에서 하는 말은 이래요.

신분증을 절대 요구하지 않겠다고 약속하는 곳은 한 곳도 없어요. “간편” 카지노도 원할 때 언제든 요구할 권리를 남겨 둬요.

• Rollbit은 인증 단계가 최대 5개예요. 개인 정보와 사진 신분증부터 자금 출처까지 있어요. 플레이어들은 출금할 때, 특히 큰 당첨 뒤에 요구받았다고 말해요.
• Roobet의 약관은 원할 때 언제든 신분증을 요구하고, 보낼 때까지 입금과 출금을 제한할 수 있게 해 둬요.
• MetaWin은 암호화폐 지갑만으로 가입할 수 있어요. 정책에는 큰 거래, 평소와 다른 활동, 프로모션 뒤에 확인이 시작될 수 있다고 쓰여 있어요.
• Glorbet은 스스로를 “No KYC”라고 홍보해요. 그래도 약관에는 출금하려면 인증된 계정이 필요하고, 공증된 서류를 요구할 수 있다고 쓰여 있어요.

확인은 보통 언제 하나요

여기에 함정이 있어요. 대부분의 암호화폐 카지노는 아무것도 묻지 않고 가입, 입금, 게임을 하게 해줘요. 확인은 나중에, 여러분이 돈을 달라고 할 때 와요.

그래서 KYC 요청은 갑작스럽게 느껴질 때가 많아요. 당첨되고, 출금을 신청했는데, 갑자기 카지노가 여권, 고지서, 셀카를 달라고 해요. 보낼 때까지 돈은 기다려야 해요.

카지노마다 계기가 달라요. 저희가 리뷰한 카지노의 약관 내용은 이래요.

각 카지노의 전체 약관 요약은 Casoo, Duel, Tsars, Yeet, MetaWin, Roobet, Rollbit 리뷰에서 볼 수 있어요.

이런 정책이 실제로 어떻게 생겼는지 보여드릴게요. Duel의 정책에는 누적 입금이 5,000유로를 넘거나, 금액과 상관없이 출금을 신청하면 전체 확인이 의무가 된다고 쓰여 있어요.

어떤 서류를 요구하나요

대부분의 카지노는 몇 가지 같은 서류를 요구해요. 저희가 리뷰한 카지노 11곳의 약관과 정책에 각 서류가 얼마나 자주 나오는지 보여드릴게요.

실제로 각각이 뜻하는 건 이래요.

• 사진 신분증. 여권, 주민등록증 같은 국가 신분증, 운전면허증이에요. 네 모서리가 다 보이고, 만료되지 않고, 빛 반사가 없어야 해요.
• 주소 증명. 공과금 고지서, 은행 거래내역서, 공식 우편물이에요. 보통 3개월이 넘지 않아야 해요. 이름과 주소가 계정과 같아야 해요.
• 신분증을 든 셀카. 같은 신분증을 얼굴 옆에 들고 찍은 사진이에요. 신분증이 정말 여러분 것이라는 걸 증명해요.
• 결제 수단 증명. 가운데 숫자를 가린 카드 사진이나 전자지갑 화면 캡처예요. 암호화폐라면 사용한 지갑이 여러분 것이라는 걸 보여줘야 할 수도 있어요.
• 자금 출처. 도박에 쓰는 돈이 어디서 왔는지 보여주는 급여명세서, 세금 신고서, 은행 거래내역서예요. 보통 큰 금액일 때만 요구해요.
• 영상 통화. 얼굴과 신분증을 맞춰 보는 짧은 실시간 통화예요. EZZ Casino의 약관이 이걸 허용해요.

확인은 얼마나 걸리나요

카지노마다 다르고, 대부분은 알려주지 않아요. Casoo는 알려주는 몇 안 되는 곳이에요. 정책에는 서류를 24시간 안에 검토한다고 쓰여 있어요. 승인될 때까지는 합계 500유로까지 입금할 수 있고, 출금은 할 수 없어요.

실제로 지연은 거의 항상 같은 몇 가지 이유로 생겨요.

• 흐릿한 사진, 또는 신분증 모서리가 잘린 경우.
• 3개월이 넘은 고지서.
• 이름이나 주소가 계정과 정확히 맞지 않는 경우.
• 서류 하나를 보내고 기다렸다가, 요청받으면 다음 서류를 보내는 경우.
• 하루에 한 번만 답하는 고객지원팀.

마지막 두 가지는 해결이 쉬워요. 카지노가 서류를 요구하면 고객지원에 필요한 서류 전체 목록을 한 번에 달라고 하세요. 그리고 모두 한꺼번에 보내세요.

출금 동결을 피하는 방법

KYC 문제 대부분은 시작 전에 막을 수 있어요. 몇 분이면 돼요.

1. 첫 입금 전에 KYC 정책을 읽으세요. 보통 사이트 맨 아래에 있어요. 언제 확인하는지, 무엇이 필요한지 찾아보세요.
2. 실명, 생년월일, 주소를 신분증에 적힌 그대로 써서 가입하세요. 닉네임이나 예전 주소가 확인 실패의 가장 흔한 원인이에요.
3. 일찍 인증하세요. 게임 전에 서류를 올릴 수 있다면 그렇게 하세요. 기다리는 돈이 없을 때 확인이 더 빨라요.
4. 본인 카드나 지갑으로 입금하고 출금하세요. 다른 사람의 카드, 은행 계좌, 거래소 계정은 절대 쓰지 마세요.
5. VPN을 쓰지 마세요. 로그인 위치가 서류와 맞지 않으면 많은 카지노가 약관 위반으로 봐요. 잔액을 가져갈 수 있다고 하는 곳도 있어요.
6. 서류를 준비해 두세요. 휴대폰에 선명한 신분증 사진과 최근 고지서가 있으면 며칠을 아낄 수 있어요.
7. 큰 당첨 뒤에는 추가 확인을 예상하세요. 대부분의 카지노에서 흔한 일이에요. 서류를 준비하고 빨리 답하세요.

모든 서류를 보냈는데도 카지노가 계속 새 서류를 요구하거나, KYC를 핑계로 몇 주씩 미룬다면 경고 신호예요. 카지노가 돈을 주지 않을 때 할 일 가이드에서 불만을 제기하는 방법과 다음에 갈 곳을 알려드려요.

KYC가 플레이어에게 불리하게 쓰일 때

대부분의 카지노는 위의 이유로 KYC를 해요. 하지만 약관이 카지노에게 지급을 미루거나 거절할 여지를 줄 수도 있어요.

• 어떤 약관은 카지노가 아무 때나 어떤 서류든 제한 없이 요구하게 해 줘요. 예를 들어 Duel의 정책은 “신원이 충분히 확인될 때까지” 출금을 제한할 권리를 남겨 둬요.
• Glorbet의 약관은 공증이나 아포스티유를 받은 서류를 요구할 수 있게 해 둬요. 돈도 들고 시간도 걸려요. 제때 도착하지 않으면 약관상 잔액을 몰수할 수 있어요.
• EZZ Casino의 플레이어들은 전체 KYC를 마친 뒤에도 완료할 수 없는 전화 확인 때문에 출금이 거절됐다고 말해요.

Glorbet과 EZZ Casino는 이 사이트에서 둘 다 피하세요 등급이에요. 이유는 Glorbet과 EZZ Casino 리뷰에서 읽을 수 있어요.

서류를 안전하게 지키세요

웹사이트에 여권을 보내는 건 실제 위험이에요. 반대편에 누가 있는지 확실할 때만 보내세요.

• 먼저 라이선스를 확인하세요. 사이트 아래쪽 배지만 보지 말고 규제 기관 웹사이트에서 직접 찾아보세요. 카지노 라이선스 확인하는 방법 가이드에서 방법을 알려드려요.
• 규제 기관이 경고한 사이트에는 절대 신분증을 보내지 마세요. 예를 들어 퀴라소 규제 기관은 GEM55 사이트에 개인 정보나 금융 정보를 주지 말라고 대중에게 권고했어요. GEM55 리뷰를 읽어 보세요.
• 로그인한 상태에서 카지노 자체 웹사이트로만 올리세요. Telegram, WhatsApp, 아무 이메일 주소로는 절대 보내지 마세요.
• 가짜 고객지원을 조심하세요. 사기꾼은 카지노 고객지원인 척하며 신원을 훔치려고 신분증을 요구해요. Telegram의 가짜 카지노 고객지원 계정 보고서에서 수법을 보여드려요.
• 필요 없는 부분은 가리세요. 카드 사진에서는 가운데 숫자를 가리고, 뒷면의 CVV 코드는 절대 보여주지 마세요.
• 사본에 메모를 넣으세요. 이미지 위에 카지노 이름과 날짜를 써 두면 유출되더라도 다시 쓰기 어려워요.

짧게 정리하면

• “KYC 없음”은 거의 항상 “아직 KYC 없음”이에요.
• 확인은 보통 출금을 신청할 때, 주로 큰 당첨 뒤에 와요.
• 사진 신분증과 주소 증명을 예상하세요. 가끔 셀카, 결제 증명, 자금 출처도 요구해요.
• KYC 정책을 읽고, 실제 정보를 쓰고, 큰 금액으로 하기 전에 인증하세요.
• 서류는 라이선스가 있는 카지노에만, 그 카지노 자체 사이트로만 보내세요.

도박이 더 이상 즐겁지 않거나, 출금을 기다리며 잃은 돈을 쫓고 있다면 책임감 있는 도박 페이지에서 무료 도구와 상담 전화를 찾을 수 있어요. 카지노와 KYC 규칙을 나란히 비교하려면 카지노 리뷰부터 시작하세요.