KYC kryptokasinoilla, milloin henkilöllisyyttä kysytään ja miten kotiutus ei jäädy

Mitä KYC tarkoittaa, ihan arkikielellä

KYC tulee englannin sanoista know your customer, eli tunne asiakkaasi. Kasino tarkistaa, että olet se, joka sanot olevasi.

Ajattele pankkia. Voit kävellä sisään ja katsella ympärillesi näyttämättä mitään. Mutta ennen kuin sinulle annetaan iso summa käteistä, pankki haluaa nähdä henkilöllisyystodistuksesi. Kasinot toimivat samalla tavalla, eivätkä kryptokasinot ole poikkeus.

KYC-tarkistus tarkoittaa yleensä kolmea asiaa.

• Todistat henkilöllisyytesi passilla, henkilökortilla tai ajokortilla.
• Todistat, missä asut, tuoreella laskulla tai tiliotteella.
• Joskus todistat, mistä rahasi tulevat. Tätä kutsutaan varojen alkuperäksi.

Miksi kasinot ylipäätään kysyvät henkilöllisyyttä

Kyse ei ole kiusanteosta. Syyt ovat todellisia, ja osa niistä suojaa myös sinua.

• Rahanpesusäännöt. Lisensoitujen kasinoiden pitää noudattaa rahanpesun vastaisia sääntöjä. EU:ssa säännöt sanovat, että rahapeliyhtiöiden pitää tarkistaa asiakkaat, kun tapahtuma on 2 000 euroa tai enemmän.
• Ikätarkistus. Kasinoiden pitää pitää alle 18-vuotiaat poissa.
• Petokset. Henkilöllisyyden tarkistus estää käyttämästä varastettuja kortteja, varastettuja lompakoita tai jonkun toisen tiliä.
• Itsensä sulkeminen pelaamisesta. Jos olet estänyt itseltäsi pelaamisen, henkilöllisyyden tarkistuksella kasino voi tunnistaa sinut.
• Bonusten väärinkäyttö. Kasinot tunnistavat henkilöllisyyden avulla ne, jotka avaavat monta tiliä saadakseen saman bonuksen yhä uudelleen.

Offshore-sääntelijöillä, kuten Curaçaon ja Anjouanin sääntelijöillä, on omat rahanpesun vastaiset sääntönsä. Yksityiskohdat eroavat, mutta ajatus on sama. Kasinon, joka maksaa rahaa ulos, pitää pystyä näyttämään, kenelle se maksoi.

“No KYC” tarkoittaa yleensä “ei tarkistusta vielä”

Moni kryptokasino mainostaa olevansa “no KYC”. Useimmiten se tarkoittaa, että voit rekisteröityä ja tallettaa ilman henkilöllisyystodistusta. Harvoin se tarkoittaa, ettei sinulta koskaan kysytä.

Katsoimme, mitä 11 arvioimaamme kasinoa sanovat. Kymmenen niistä ottaa vastaan kryptoja. Tässä on, mitä ne sanovat omissa ehdoissaan ja käytännöissään.

Yksikään niistä ei lupaa, ettei sinulta koskaan kysytä henkilöllisyyttä. Kevyetkin pitävät oikeuden kysyä, kun itse päättävät.

• Rollbitilla on jopa viisi tarkistustasoa, henkilötiedoista ja kuvallisesta todistuksesta varojen alkuperään asti. Pelaajat kertovat, että heiltä on kysytty kotiutuksen yhteydessä, varsinkin isojen voittojen jälkeen.
• Roobetin ehdot antavat sen pyytää henkilöllisyystodistusta milloin tahansa ja rajoittaa talletuksia ja kotiutuksia, kunnes lähetät sen.
• MetaWinille voit rekisteröityä pelkällä kryptolompakolla. Sen käytännön mukaan tarkistukset voivat alkaa isojen tapahtumien, epätavallisen toiminnan tai kampanjoiden jälkeen.
• Glorbet mainostaa itseään sanoilla “No KYC”. Sen ehdot vaativat silti vahvistetun tilin kotiutukseen ja antavat sen vaatia notaarin vahvistamia papereita.

Milloin tarkistus yleensä tulee

Tässä on ansa. Useimmat kryptokasinot antavat sinun rekisteröityä, tallettaa ja pelata ilman kysymyksiä. Tarkistus tulee myöhemmin, kun pyydät rahojasi.

Siksi KYC-pyyntö tuntuu usein yllätykseltä. Olet voittanut, pyydät kotiutusta, ja yhtäkkiä kasino haluaa passin, laskun ja selfien. Rahasi odottavat, kunnes lähetät ne.

Eri kasinoilla tarkistuksen laukaisee eri asia. Tässä on, mitä arvioimiemme kasinoiden ehdot sanovat.

Voit lukea jokaisen kasinon ehtojen koko yhteenvedon arvioistamme Casoo, Duel, Tsars, Yeet, MetaWin, Roobet ja Rollbit.

Tältä yksi näistä käytännöistä näyttää. Duelin käytännön mukaan täysi tarkistus on pakollinen, kun talletukset ylittävät yhteensä 5 000 euroa tai kun pyydät minkä tahansa summan kotiutusta.

Mitä papereita kasinot pyytävät

Useimmat kasinot pyytävät samaa pientä joukkoa. Näin usein kukin mainitaan 11 arvioimamme kasinon ehdoissa ja käytännöissä.

Mitä kukin tarkoittaa käytännössä.

• Henkilöllisyystodistus. Passi, henkilökortti tai ajokortti. Kaikki neljä kulmaa näkyvissä, voimassa oleva, ei heijastuksia.
• Osoitetodistus. Sähkölasku, tiliote tai virallinen kirje, yleensä enintään 3 kuukautta vanha. Nimen ja osoitteen pitää vastata tiliäsi.
• Selfie todistuksen kanssa. Kuva sinusta niin, että pidät samaa todistusta kasvojesi vieressä. Se todistaa, että todistus on todella sinun.
• Todiste maksutavasta. Kuva kortistasi niin, että keskimmäiset numerot on peitetty, tai kuvakaappaus sähkölompakostasi. Kryptojen kohdalla se voi tarkoittaa, että näytät omistavasi käyttämäsi lompakon.
• Varojen alkuperä. Palkkakuitit, veroilmoitus tai tiliotteet, joista näkyy, mistä pelirahasi tulevat. Tätä kysytään yleensä vain isoista summista.
• Videopuhelu. Lyhyt suora puhelu, jossa kasvojasi verrataan todistukseen. EZZ Casinon ehdot sallivat tämän.

Kauanko tarkistukset kestävät

Se riippuu kasinosta, ja useimmat eivät kerro. Casoo on yksi harvoista, joka kertoo. Sen käytännön mukaan paperit käydään läpi 24 tunnin sisällä. Ennen hyväksyntää voit tallettaa yhteensä enintään 500 euroa, etkä voi kotiuttaa.

Käytännössä viiveet johtuvat lähes aina samoista asioista.

• Sumea kuva tai todistuksen kulma rajautunut pois.
• Yli 3 kuukautta vanha lasku.
• Nimi tai osoite, joka ei vastaa tiliä täsmälleen.
• Lähetät yhden paperin, odotat ja lähetät seuraavan vasta pyydettäessä.
• Asiakastuki, joka vastaa vain kerran päivässä.

Kahteen viimeiseen on helppo ratkaisu. Kun kasino pyytää papereita, pyydä asiakastuelta koko lista yhdellä viestillä. Lähetä sitten kaikki kerralla.

Näin vältät jäätyneen kotiutuksen

Useimmat KYC-ongelmat voi välttää jo ennen kuin ne alkavat. Nämä askeleet vievät muutaman minuutin.

1. Lue KYC-käytäntö ennen ensimmäistä talletusta. Se on yleensä sivun alalaidassa. Katso, milloin tarkistuksia tehdään ja mitä niihin tarvitaan.
2. Rekisteröidy oikealla nimellä, syntymäajalla ja osoitteella täsmälleen niin kuin ne ovat todistuksessasi. Lempinimi tai vanha osoite on yleisin syy hylättyyn tarkistukseen.
3. Vahvista tilisi ajoissa. Jos kasino antaa ladata paperit ennen pelaamista, tee se. Tarkistus on nopeampi, kun rahaa ei ole odottamassa.
4. Talleta ja kotiuta omalla kortillasi tai lompakollasi. Älä koskaan käytä jonkun toisen korttia, pankkitiliä tai pörssitiliä.
5. Älä käytä VPN-yhteyttä. Jos kirjautumissijaintisi ei vastaa papereitasi, moni kasino pitää sitä ehtojen rikkomisena. Jotkut sanovat voivansa pitää saldosi.
6. Pidä paperit valmiina. Selkeä kuva todistuksestasi ja tuore lasku puhelimessa säästävät päiviä.
7. Varaudu lisätarkistuksiin ison voiton jälkeen. Se on useimmilla kasinoilla normaalia. Pidä paperit valmiina ja vastaa nopeasti.

Jos kasino pyytää yhä uusia papereita, vaikka olet lähettänyt kaiken, tai käyttää KYC-tarkistusta viikkojen viivyttelyyn, se on varoitusmerkki. Oppaamme mitä tehdä, kun kasino ei maksa kertoo, miten teet valituksen ja minne voit kääntyä seuraavaksi.

Kun KYC-tarkistusta käytetään pelaajia vastaan

Useimmat kasinot käyttävät KYC-tarkistusta yllä mainituista syistä. Ehdot voivat kuitenkin antaa kasinolle myös tilaa viivyttää tai evätä maksun.

• Jotkut ehdot antavat kasinon pyytää mitä tahansa papereita milloin tahansa ilman rajaa. Esimerkiksi Duelin käytäntö pitää oikeuden rajoittaa kotiutuksia “kunnes henkilöllisyys on riittävästi selvitetty”.
• Glorbetin ehdot antavat sen vaatia notaarin vahvistamia tai apostille-todistuksella varustettuja papereita, jotka maksavat ja vievät aikaa. Jos ne eivät saavu ajoissa, ehdot antavat sen takavarikoida saldosi.
• EZZ Casinon pelaajat kertovat kotiutuksesta, joka hylättiin puhelintarkistuksen takia. Tarkistusta ei saatu tehtyä, vaikka täysi KYC oli jo läpäisty.

Glorbet ja EZZ Casino ovat kumpikin tällä sivustolla luokassa Vältä. Voit lukea syyt arvioistamme Glorbet ja EZZ Casino.

Pidä paperisi turvassa

Passin lähettäminen verkkosivustolle on todellinen riski. Tee se vain, kun tiedät varmasti, kuka on toisessa päässä.

• Tarkista lisenssi ensin. Etsi se sääntelijän omilta sivuilta, älä luota pelkkään merkkiin sivun alalaidassa. Oppaamme miten tarkistat kasinon lisenssin näyttää, miten.
• Älä koskaan lähetä henkilöllisyystodistusta sivustolle, josta sääntelijä on varoittanut. Esimerkiksi Curaçaon sääntelijä neuvoi yleisöä olemaan jakamatta henkilö- tai taloustietoja GEM55-sivustoille. Lue GEM55-arviomme.
• Lataa paperit vain kasinon omilla sivuilla, kun olet kirjautunut sisään. Ei koskaan Telegramissa, WhatsAppissa tai satunnaiseen sähköpostiosoitteeseen.
• Varo valeasiakastukea. Huijarit esiintyvät kasinon asiakastukena ja pyytävät henkilöllisyystodistusta varastaakseen identiteettejä. Raporttimme Telegramin valeasiakastuista näyttää, miten ne toimivat.
• Peitä se, mitä ei tarvita. Peitä korttikuvasta keskimmäiset numerot, äläkä koskaan näytä kortin takana olevaa CVV-koodia.
• Lisää kopioon merkintä. Kun kirjoitat kasinon nimen ja päivämäärän kuvan päälle, sitä on vaikeampi käyttää uudelleen, jos se joskus vuotaa.

Lyhyesti

• “No KYC” tarkoittaa lähes aina “ei tarkistusta vielä”.
• Tarkistus tulee yleensä, kun pyydät kotiutusta, usein ison voiton jälkeen.
• Varaudu kuvalliseen henkilöllisyystodistukseen ja osoitetodistukseen. Joskus myös selfieen, todisteeseen maksutavasta tai varojen alkuperästä.
• Lue KYC-käytäntö, käytä oikeita tietojasi ja vahvista tilisi ennen kuin pelaat isosti.
• Lähetä paperit vain lisensoiduille kasinoille ja vain niiden omien sivujen kautta.

Jos pelaaminen ei ole enää hauskaa tai jahtaat tappioita odottaessasi maksua, sivullamme vastuullinen pelaaminen on ilmaisia työkaluja ja auttavia puhelimia. Jos haluat vertailla kasinoita ja niiden KYC-sääntöjä rinnakkain, aloita kasinoarvioistamme.