KYC krüptokasiinodes, millal küsitakse isikut tõendavat dokumenti ja kuidas vältida väljamakse külmumist

Mis on KYC, lihtsate sõnadega

KYC tuleb ingliskeelsest väljendist know your customer ehk tunne oma klienti. See tähendab, et kasiino kontrollib, kas sa oled see, kes ütled end olevat.

Mõtle sellest nagu pangast. Võid sisse astuda ja ringi vaadata, ilma et peaksid midagi näitama. Aga enne kui sulle suur summa sularaha kätte antakse, tahetakse näha sinu dokumenti. Kasiinod toimivad samamoodi ja krüptokasiinod pole erand.

KYC-kontroll tähendab tavaliselt kolme asja.

• Isikusamasuse tõendamist passi, ID-kaardi või juhiloaga.
• Elukoha tõendamist hiljutise arve või pangaväljavõttega.
• Mõnikord ka tõendamist, kust sinu raha pärit on. Seda nimetatakse raha päritoluks.

Miks kasiinod üldse dokumenti küsivad

Asi pole ainult sinu tüütamises. Põhjused on päris ja osa neist kaitseb ka sind.

• Rahapesu reeglid. Litsentsiga kasiinod peavad järgima rahapesu tõkestamise reegleid. ELis ütlevad reeglid, et hasartmänguettevõtted peavad kliente kontrollima 2 000 euro suuruste või suuremate tehingute puhul.
• Vanuse kontroll. Kasiinod peavad hoidma eemal kõik alla 18-aastased.
• Pettused. Dokument takistab inimesi kasutamast varastatud kaarte, varastatud rahakotte või kellegi teise kontot.
• Enesevälistamine. Kui oled end hasartmängudest blokeerinud, aitab isikukontroll kasiinol sind ära tunda.
• Boonuste kuritarvitamine. Kasiinod kasutavad dokumente, et tabada inimesi, kes avavad mitu kontot, et sama boonust ikka ja jälle saada.

Offshore-regulaatoritel, näiteks Curaçaos ja Anjouanis, on oma rahapesu tõkestamise reeglid. Üksikasjad erinevad, aga mõte on sama. Kasiino, mis raha välja maksab, peab suutma näidata, kellele ta maksis.

„KYC-ta“ tähendab tavaliselt „veel ilma KYC-ta“

Paljud krüptokasiinod kirjutavad oma reklaamides „No KYC“. Enamasti tähendab see, et saad registreeruda ja sissemakse teha ilma dokumendita. Harva tähendab see, et sinult seda kunagi ei küsita.

Vaatasime, mida ütlevad meie arvustatud 11 kasiinot. Kümme neist võtavad vastu krüptot. Siin on, mida nad oma tingimustes ja reeglites ütlevad.

Mitte ükski neist ei luba, et sinult kunagi dokumenti ei küsita. Isegi „kerged“ jätavad endale õiguse küsida siis, kui nad nii otsustavad.

• Rollbitil on kuni viis kontrollitaset, alates isikuandmetest ja pildiga dokumendist kuni raha päritoluni. Mängijad räägivad, et seda küsitakse väljamakse ajal, eriti pärast suuri võite.
• Roobeti tingimused lubavad tal küsida dokumenti millal iganes ja piirata sissemakseid ja väljamakseid, kuni selle saadad.
• MetaWinis saad registreeruda ainult krüptorahakotiga. Selle reeglid ütlevad, et kontroll võib alata pärast suuri tehinguid, ebatavalist tegevust või kampaaniaid.
• Glorbet reklaamib end sõnadega „No KYC“. Selle tingimused nõuavad väljamakseks siiski kinnitatud kontot ja lubavad tal nõuda notariaalselt kinnitatud dokumente.

Millal kontroll tavaliselt tuleb

Siin on lõks. Enamik krüptokasiinosid laseb sul registreeruda, sissemakse teha ja mängida ilma ühegi küsimuseta. Kontroll tuleb hiljem, kui küsid oma raha.

Sellepärast tundubki KYC-päring sageli üllatusena. Oled võitnud, taotled väljamakset ja äkki tahab kasiino passi, arvet ja selfit. Sinu raha ootab, kuni need saadad.

Eri kasiinod kasutavad eri päästikuid. Siin on, mida ütlevad meie arvustatud kasiinode tingimused.

Iga kasiino tingimuste täieliku kokkuvõtte leiad meie arvustustest kasiinode Casoo, Duel, Tsars, Yeet, MetaWin, Roobet ja Rollbit kohta.

Nii näeb üks selline reegel välja. Dueli oma ütleb, et täielik kontroll muutub kohustuslikuks, kui sissemaksed ületavad kokku 5 000 eurot või kui taotled mis tahes summa väljamakset.

Milliseid dokumente küsitakse

Enamik kasiinosid küsib sama väikest komplekti. Siin on näha, kui sageli iga dokument meie arvustatud 11 kasiino tingimustes ja reeglites esineb.

Mida igaüks neist praktikas tähendab.

• Isikut tõendav dokument. Pass, ID-kaart või juhiluba. Kõik neli nurka näha, kehtiv ja ilma peegelduseta.
• Aadressitõend. Kommunaalarve, pangaväljavõte või ametlik kiri, tavaliselt mitte vanem kui 3 kuud. Nimi ja aadress peavad sinu kontoga kokku langema.
• Selfie dokumendiga. Foto, kus hoiad sama dokumenti oma näo kõrval. See tõendab, et dokument on päriselt sinu oma.
• Makseviisi tõend. Foto sinu kaardist, mille keskmised numbrid on kinni kaetud, või ekraanipilt sinu e-rahakotist. Krüpto puhul võib see tähendada tõendamist, et kasutatud rahakott kuulub sulle.
• Raha päritolu. Palgalehed, maksudeklaratsioon või pangaväljavõtted, mis näitavad, kust sinu mänguraha tuleb. Seda küsitakse tavaliselt ainult suurte summade puhul.
• Videokõne. Lühike otsekõne, et võrrelda sinu nägu dokumendiga. EZZ Casino tingimused lubavad seda.

Kui kaua kontroll aega võtab

See sõltub kasiinost ja enamik seda ei ütle. Casoo on üks väheseid, kes ütleb. Selle reeglid ütlevad, et dokumendid vaadatakse üle 24 tunni jooksul. Kuni sind pole kinnitatud, saad teha sissemakseid kokku kuni 500 euro eest ja raha välja võtta ei saa.

Praktikas tulevad viivitused peaaegu alati samadest asjadest.

• Udune foto või dokumendi nurk on pildilt välja jäänud.
• Arve on vanem kui 3 kuud.
• Nimi või aadress ei lange kontoga täpselt kokku.
• Saadad ühe dokumendi, ootad ja saadad järgmise alles siis, kui seda küsitakse.
• Klienditugi vastab ainult kord päevas.

Kahe viimase lahendus on lihtne. Kui kasiino dokumente küsib, palu klienditoelt kogu nimekiri ühe sõnumiga. Siis saada kõik korraga.

Kuidas vältida väljamakse külmumist

Enamikku KYC-probleeme saab vältida enne, kui need tekivad. Need sammud võtavad paar minutit.

1. Loe KYC reeglid läbi enne esimest sissemakset. Need on tavaliselt lehe jaluses. Vaata, millal kontroll toimub ja mida selleks vaja on.
2. Registreeru oma päris nime, sünniaja ja aadressiga, täpselt nii nagu dokumendis. Hüüdnimi või vana aadress on ebaõnnestunud kontrolli kõige sagedasem põhjus.
3. Lase end kontrollida varakult. Kui kasiino lubab dokumendid üles laadida enne mängimist, tee seda. Kontroll on kiirem, kui ükski raha ei oota.
4. Tee sissemakseid ja väljamakseid oma kaardi või rahakotiga. Ära kunagi kasuta kellegi teise kaarti, pangakontot või krüptobörsi kontot.
5. Ära kasuta VPN-i. Kui sinu sisselogimise asukoht ei lange dokumentidega kokku, peavad paljud kasiinod seda tingimuste rikkumiseks. Mõned ütlevad, et võivad sinu saldo endale jätta.
6. Hoia dokumendid valmis. Selge foto sinu dokumendist ja värske arve telefonis säästavad päevi.
7. Oota suure võidu järel lisakontrolli. See on enamikus kasiinodes tavaline. Hoia dokumendid valmis ja vasta kiiresti.

Kui kasiino küsib pärast seda, kui oled kõik saatnud, ikka uusi dokumente või venitab KYC ettekäändel nädalaid, on see hoiatusmärk. Meie juhend mida teha, kui kasiino ei maksa välja selgitab, kuidas kaevata ja kuhu edasi pöörduda.

Kui KYC-d kasutatakse mängijate vastu

Enamik kasiinosid kasutab KYC-d ülal kirjeldatud põhjustel. Aga tingimused võivad anda kasiinole ka ruumi väljamakset edasi lükata või sellest keelduda.

• Mõned tingimused lubavad kasiinol küsida mis tahes dokumenti mis tahes ajal, ilma piiranguta. Näiteks Dueli reeglid jätavad endale õiguse piirata väljamakseid „kuni isik on piisavalt kindlaks tehtud“.
• Glorbeti tingimused lubavad tal nõuda notariaalselt kinnitatud või apostilliga dokumente, mis maksavad raha ja võtavad aega. Kui need õigeks ajaks kohale ei jõua, lubavad tingimused tal sinu saldo konfiskeerida.
• EZZ Casino mängijad räägivad väljamaksest, mis lükati tagasi telefonikontrolli tõttu, mida polnud võimalik lõpetada, isegi pärast täielikku KYC-d.

Glorbet ja EZZ Casino on mõlemad sellel saidil hinnanguga Väldi. Miks, saad lugeda meie arvustustest Glorbeti ja EZZ Casino kohta.

Hoia oma dokumendid turvaliselt

Passi saatmine veebilehele on päris risk. Tee seda ainult siis, kui oled kindel, kes teises otsas on.

• Kontrolli kõigepealt litsentsi. Otsi see üles regulaatori enda veebilehelt, mitte ainult lehe jaluses olevast märgist. Meie juhend kuidas kontrollida kasiino litsentsi näitab, kuidas.
• Ära kunagi saada dokumenti saidile, mille eest regulaator on hoiatanud. Näiteks soovitas Curaçao regulaator avalikkusel mitte jagada GEM55 saitidega isiku- ega finantsandmeid. Loe meie GEM55 arvustust.
• Laadi dokumente üles ainult kasiino enda veebilehel, sisse logituna. Mitte kunagi Telegrami, WhatsAppi või juhusliku e-posti aadressi kaudu.
• Hoia silm peal võltsitud klienditoel. Petturid esinevad kasiino klienditoena ja küsivad dokumenti, et identiteete varastada. Meie raport võltsitud kasiino klienditoe kontodest Telegramis näitab, kuidas need töötavad.
• Kata kinni see, mida vaja pole. Kaardi fotol kata keskmised numbrid ja ära kunagi näita tagaküljel olevat CVV-koodi.
• Lisa koopiale märge. Kui kirjutad pildile kasiino nime ja kuupäeva, on seda raskem uuesti kasutada, kui see peaks kunagi lekkima.

Lühidalt

• „KYC-ta“ tähendab peaaegu alati „veel ilma KYC-ta“.
• Kontroll tuleb tavaliselt siis, kui taotled väljamakset, sageli pärast suurt võitu.
• Oota, et küsitakse pildiga dokumenti ja aadressitõendit. Mõnikord ka selfit, makse tõendit või raha päritolu.
• Loe KYC reeglid läbi, kasuta oma päris andmeid ja lase end kontrollida enne, kui suurelt mängid.
• Saada dokumente ainult litsentsiga kasiinodele ja ainult nende enda saidi kaudu.

Kui hasartmäng pole enam lõbus või ajad väljamakset oodates kaotusi taga, leiad meie vastutustundliku mängimise lehelt tasuta abivahendeid ja abitelefone. Kasiinode ja nende KYC reeglite kõrvuti võrdlemiseks alusta meie kasiinoarvustustest.