仮想通貨カジノのKYC、身分証を求められるタイミングと出金凍結を防ぐ方法

KYCとは何か、やさしく説明

KYCは「know your customer」の略で、「顧客を知る」という意味です。あなたが名乗っているとおりの人物かどうかを、カジノが確認することです。

銀行を思い浮かべてください。店内に入って見て回るだけなら、何も見せる必要はありません。でも大金を渡す前には、身分証を見せてほしいと言われます。カジノも同じ仕組みで、仮想通貨カジノも例外ではありません。

KYCの確認は、たいてい次の3つを意味します。

• パスポート、身分証明書、運転免許証で本人であることを証明する。
• 最近の請求書や銀行の取引明細書で住所を証明する。
• 場合によっては、お金の出どころを証明する。これを資金源の証明と呼びます。

そもそもカジノが身分証を求める理由

ただ面倒をかけたいわけではありません。ちゃんとした理由があり、その一部はあなたを守るためのものでもあります。

• マネーロンダリング対策のルール。ライセンスを持つカジノは、マネーロンダリング対策のルールに従う必要があります。EUでは、ギャンブル事業者は2,000ユーロ以上の取引で顧客を確認しなければならないとルールで定められています。
• 年齢確認。カジノは18歳未満の人を締め出す必要があります。
• 不正の防止。身分証があれば、盗まれたカードやウォレット、他人のアカウントを使うことを防げます。
• 自己排除。自分でギャンブルを禁止する手続きをした人を、カジノが見つけるための手段が身分証の確認です。
• ボーナスの悪用。同じボーナスを何度も受け取るためにたくさんのアカウントを作る人を、カジノは身分証で見つけます。

キュラソーやアンジュアンなどのオフショアの規制当局にも、独自のマネーロンダリング対策のルールがあります。細かい内容は違っても、考え方は同じです。お金を支払うカジノは、誰に支払ったかを示せなければなりません。

「KYCなし」はたいてい「まだKYCなし」

多くの仮想通貨カジノが広告で「KYCなし」とうたっています。ほとんどの場合、それは身分証なしで登録と入金ができるという意味です。一度も求められないという意味であることはまれです。

私たちがレビューした11のカジノが何と言っているかを調べました。そのうち10は仮想通貨に対応しています。以下は、それぞれの規約やポリシーに書かれている内容です。

身分証を一度も求めないと約束しているカジノは、ひとつもありません。「簡易」のカジノでさえ、必要と判断すればいつでも求める権利を残しています。

• Rollbitには最大5段階の確認レベルがあり、個人情報や写真付き身分証から資金源の証明まであります。プレイヤーからは、出金のとき、特に大きく勝ったあとに求められたという報告があります。
• Roobetの規約では、いつでも身分証を求めることができ、提出するまで入金と出金を制限できるとしています。
• MetaWinは仮想通貨ウォレットだけで登録できます。ポリシーでは、大きな取引、普段と違う動き、プロモーションのあとに確認が始まることがあるとしています。
• Glorbetは「No KYC」をうたっています。それでも規約では、出金には確認済みのアカウントが必要とされ、公証済みの書類を求めることも認められています。

確認がよく行われるタイミング

ここに落とし穴があります。ほとんどの仮想通貨カジノでは、何も聞かれずに登録、入金、プレイができます。確認はあとから、お金を引き出そうとしたときにやって来ます。

だからこそ、KYCの要求は不意打ちのように感じられがちです。勝って出金を申請したら、急にパスポート、請求書、自撮りを求められます。それを送るまで、お金は待たされます。

確認のきっかけはカジノによって違います。以下は、私たちがレビューしたカジノの規約に書かれている内容です。

各カジノの規約の要約は、Casoo、Duel、Tsars、Yeet、MetaWin、Roobet、Rollbitのレビューで読めます。

こうしたポリシーの一例を見てみましょう。Duelのポリシーでは、累計の入金が5,000ユーロを超えたとき、または金額にかかわらず出金を申請したときに、完全な確認が必須になるとしています。

求められる書類

ほとんどのカジノが求める書類は、ほぼ同じ少数のものです。私たちがレビューした11のカジノの規約とポリシーに、それぞれがどれくらい出てくるかをまとめました。

それぞれが実際に何を意味するかを説明します。

• 写真付き身分証。パスポート、国の身分証明書、運転免許証。四隅がすべて写っていて、有効期限内で、光の反射がないもの。
• 住所証明。公共料金の請求書、銀行の取引明細書、公的な郵便物。たいてい3か月以内のもの。名前と住所がアカウントと一致している必要があります。
• 身分証を持った自撮り。同じ身分証を顔の横に持って撮った写真です。その身分証が本当にあなたのものだと証明します。
• 支払い方法の証明。真ん中の数字を隠したカードの写真や、電子ウォレットのスクリーンショット。仮想通貨の場合は、使ったウォレットが自分のものだと示すことを意味する場合があります。
• 資金源の証明。ギャンブルに使うお金の出どころを示す給与明細、確定申告書、銀行の取引明細書。たいていは大きな金額のときだけ求められます。
• ビデオ通話。顔と身分証を照合するための短いライブ通話です。EZZ Casinoの規約ではこれが認められています。

確認にかかる時間

カジノによって違い、ほとんどのカジノは公表していません。Casooは公表している数少ないカジノのひとつです。ポリシーでは、書類を24時間以内に確認するとしています。承認されるまでは合計500ユーロまで入金でき、出金はできません。

実際には、遅れの原因はほとんどいつも同じいくつかのことです。

• ぼやけた写真や、身分証の角が切れている画像。
• 3か月より古い請求書。
• 名前や住所がアカウントと完全には一致していない。
• 書類を1枚送って待ち、求められてから次の1枚を送る。
• 1日に1回しか返事をしないサポートチーム。

最後の2つの解決法は簡単です。カジノから書類を求められたら、必要な書類の全リストを1通のメッセージでサポートに聞いてください。そしてすべてを一度に送ります。

出金の凍結を防ぐ方法

KYCのトラブルのほとんどは、始まる前に防げます。次の手順にかかるのは数分だけです。

1. 初めて入金する前にKYCポリシーを読む。たいていフッターにあります。確認がいつ行われ、何が必要かを探してください。
2. 本名、生年月日、住所を、身分証とまったく同じように登録する。ニックネームや古い住所は、確認に通らない最も多い原因です。
3. 早めに確認を済ませる。プレイの前に書類をアップロードできるなら、そうしてください。待っているお金がないほうが確認は早く済みます。
4. 自分のカードやウォレットで入金と出金をする。他人のカード、銀行口座、取引所のアカウントは絶対に使わないでください。
5. VPNを使わない。ログインした場所が書類と合わないと、多くのカジノはそれを規約違反とみなします。残高を没収できるとしているカジノもあります。
6. 書類をすぐ出せるようにしておく。身分証のはっきりした写真と新しい請求書をスマホに入れておけば、何日も節約できます。
7. 大きく勝ったあとは追加の確認を覚悟する。ほとんどのカジノではそれが普通です。書類を用意して、すぐに返事をしてください。

すべて送ったのにカジノが新しい書類を求め続けたり、KYCを理由に何週間も引き延ばしたりするなら、それは危険のサインです。カジノが支払わないときの対処法のガイドで、苦情の出し方と次に相談すべき先を説明しています。

KYCがプレイヤーに不利に使われるとき

ほとんどのカジノは、上で説明した理由でKYCを使っています。でも規約によっては、カジノが支払いを遅らせたり拒んだりする余地も生まれます。

• 規約によっては、カジノがいつでも、制限なく、どんな書類でも求められるようになっています。たとえばDuelのポリシーでは、「本人であることが十分に確認されるまで」出金を制限する権利を残しています。
• Glorbetの規約では、公証やアポスティーユ付きの書類を求めることが認められています。これにはお金も時間もかかります。期限内に届かなければ、規約上は残高を没収できるとしています。
• EZZ Casinoのプレイヤーからは、完全なKYCを済ませたあとでも、完了できない電話確認を理由に出金を拒否されたという報告があります。

GlorbetとEZZ Casinoは、どちらもこのサイトで回避と評価しています。理由はGlorbetとEZZ Casinoのレビューで読めます。

書類を安全に守る

ウェブサイトにパスポートを送るのは、本当のリスクです。相手が誰なのか確信できるときだけにしてください。

• まずライセンスを確認する。フッターのバッジだけでなく、規制当局の公式サイトで調べてください。方法はカジノのライセンスを確認する方法のガイドで説明しています。
• 規制当局が警告しているサイトには、身分証を絶対に送らない。たとえばキュラソーの規制当局は、GEM55のサイトに個人情報や金融情報を渡さないよう一般の人に呼びかけました。GEM55のレビューをお読みください。
• アップロードは、ログインした状態でカジノ自身のサイトからだけ行う。Telegram、WhatsApp、知らないメールアドレスには絶対に送らないでください。
• 偽のサポートに気をつける。詐欺師はカジノのサポートになりすまし、個人情報を盗むために身分証を求めます。その手口はTelegramの偽カジノサポートアカウントについてのレポートで紹介しています。
• 不要な部分は隠す。カードの写真では真ん中の数字を隠し、裏面のCVVコードは絶対に見せないでください。
• コピーにメモを書き込む。カジノの名前と日付を画像の上に書いておくと、万一流出しても使い回されにくくなります。

まとめ

• 「KYCなし」は、ほとんどの場合「まだKYCなし」という意味です。
• 確認はたいてい出金を申請したとき、特に大きく勝ったあとにやって来ます。
• 写真付き身分証と住所証明は求められると考えてください。自撮り、支払いの証明、資金源の証明が加わることもあります。
• KYCポリシーを読み、本当の情報を使い、大きく賭ける前に確認を済ませましょう。
• 書類はライセンスを持つカジノにだけ、そのカジノ自身のサイトを通して送ってください。

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